Національний банк України впровадив жорсткі санкції у вигляді значних штрафів та письмових попереджень для десяти учасників фінансового ринку. Ці заходи були вжиті на основі результатів перевірок, спрямованих на запобігання легалізації тіньових доходів та порушення валютного законодавства.
Повідомлення про ці дії надало джерело, що посилається на дані Національного банку України.
Серед фінансових установ, що потрапили під санкції, оказався АТ "БАНК АВАНГАРД". Цьому банку накладено штраф у розмірі 2 000 000 гривень за неналежне виконання вимог щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, а також за неадекватну автоматизацію виявлення підозрілих транзакцій. Додатково, для банку було видано письмові попередження через виявлені недоліки у внутрішніх документах і надання некоректної звітності.
Вражаючі штрафи для фінансових компаній
Значні фінансові покарання були накладені на дві небанківські установи:
- ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" було оштрафовано на 135 150 000 гривень через неналежну організацію первинного фінансового моніторингу. Це призвело до порушень під час перевірки клієнтів, включаючи осіб, які мають політичну значимість, а також до несвоєчасного надання документів на запити регулятора.
- ТОВ "СВІФТ ГАРАНТ" також отримало штраф у розмірі 135 150 000 гривень. Компанія не забезпечила адекватного управління ризиками під час операцій без прямого контакту з клієнтом, порушила процедури верифікації платників і надала НБУ хибну інформацію.
Крім того, значний штраф у розмірі 40 705 622,60 гривень був нарахований страховій компанії ПРАТ "СК "ВУСО". Регулятор виявив порушення у процесах оцінки ризиків, документуванні фінансового моніторингу та недотриманні заборони на співпрацю з особами, які знаходяться під міжнародними санкціями.
Штраф у розмірі 6 131 744 гривень призначено ТОВ "1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ" за неналежний контроль за клієнтами категорії PEP.
Порушення у валютних операціях та роботі РРО
Декілька фінансових компаній також отримали штрафи за порушення правил валютно-обмінних операцій, зокрема за ненадання касиром чеків РРО одночасно з обробкою готівки:
- ТОВ "ФК "А ФІНАНС" — штраф 800 000 грн (у тому числі за відсутність обов’язкової системи відеоконтролю за обслуговуванням клієнтів);
- ТОВ "ФК "МБК" — штраф 799 000 грн та письмове застереження;
- ПТ "ЛОМБАРД № 1" ТОВ "КОНТРАКТ-ГРУП" — штраф 200 000 грн та письмові застереження;
- ТОВ "ФК "АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП" — штраф 100 000 грн та письмове застереження.
Компанія ТОВ "ФК "АЛЬФА-ІНВЕСТ ГРУП" отримала письмове попередження за ненадання валюти одночасно з документами РРО.
Нагадаємо, раніше Національний банк обмежувався лише письмовими попередженнями через виявлені недоліки в роботі компаній і порушення вимог нормативних актів НБУ.
