Національний банк України відстоює рішення про штраф

Національний банк України (НБУ) оголосив про своє намір оскаржити рішення компанії ТОВ "ФК "Контрактовий дім", яка оскаржила накладений на неї штраф у розмірі 135,15 млн грн, пов'язаний із порушеннями законодавства у сфері фінансового моніторингу. Це рішення було ухвалене в травні 2026 року регулятором.

Варто зазначити, що НБУ застосував штраф через недотримання принципів організації та проведення первинного фінансового моніторингу, а також видав письмове попередження.

Згідно з інформацією від НБУ, штраф був накладений через ряд порушень, що включають:

• недостатню реалізацію ризик-орієнтованого підходу під час взаємодії з клієнтами;
• недоліки у внутрішніх документах стосовно фінансового моніторингу;
• недостатнє управління ризиками, пов'язаними з новими технологіями, віддаленими фінансовими операціями та інформаційними продуктами;
• порушення вимог до перевірки нових та вже існуючих клієнтів;
• неправильне застосування додаткових заходів перевірки щодо осіб, які мають політичне значення (PEP), їх родичів та пов'язаних осіб;
• несвоєчасне та неповне надання інформації НБУ, необхідної для контролю в сфері фінансового моніторингу.

Окрім цього, регулятор виніс компанії письмове попередження за:

• недостатню супроводжувальну інформацію щодо фінансових переказів;
• порушення у формуванні статистичної звітності з питань фінансового моніторингу;
• порушення термінів при зміні звітності з питань фінансового моніторингу.

Національний банк підкреслив, що планує захищати в суді законність встановлених до компанії санкцій. Зазначимо, що раніше НБУ також вживав заходів у вигляді письмових попереджень у зв'язку з виявленими порушеннями в діяльності компаній.