Національний банк України реалізував нові норми стосовно управління ризиками, пов’язаними з третіми особами, для банків, банківських груп, постачальників фінансових платіжних послуг та страховиків. Ці зміни мають на меті зміцнити оперативну стійкість фінансового сектору, зменшити ризики, пов’язані з залученням сторонніх підрядників, а також забезпечити захист фінансових ресурсів і даних споживачів.

Деталі повідомлені НБУ.

Посилення вимог до діяльності банків

За поясненнями Національного банку, ці нові правила не стосуються підприємств, які не перебувають під регуляторним контролем.

У НБУ акцентують, що залучення послуг зовнішніх контрагентів може породжувати додаткові ризики для безперервності роботи фінансових установ, їх кібербезпеки, захисту даних, виконання зобов’язань перед клієнтами та дотримання законодавства. У зв'язку з цим фінансові організації повинні підвищити контроль над співпрацею із третіми сторонами.

Наразі переглянуті вимоги сформовані з урахуванням міжнародних стандартів, включаючи рекомендації Базельського комітету з банківського нагляду та європейські підходи в сфері платіжних послуг і страхування. Банк, платіжні установи та страховики отримали період адаптації для приведення своїх угод із контрагентами у відповідність до нових норм.

Для банків і банківських груп нові регуляції передбачають:

• Виявлення, оцінку, управління, моніторинг та зменшення ризиків, пов'язаних з залученням третіх сторін;
• Встановлення процедур для оцінки надійності контрагентів, контролю над виконанням їх зобов’язань і реагування на можливі загрози;
• Проведення попереднього аналізу фінансового стану, ділової репутації та операційної спроможності контрагентів з постійним моніторингом;
• Визначення мінімальних вимог до контрактів з постачальниками та організацію планів щодо припинення співпраці;
• Установлення критеріїв, за яких співпраця з третьою стороною може бути критичною для безперервності роботи банку і захисту інтересів його клієнтів.

Нагадаємо, що нещодавно НБУ ухвалив рішення про заборону діяльності компанії ТОВ "ФК "Солід Груп", що позбавляє її права на надання факторингових послуг, а також можливість кредитування шляхом видачі коштів та банківських металів.