Національний банк України оновив правила, що регулюють фінансовий моніторинг, затверджуючи нові вимоги до ідентифікації клієнтів-фізичних осіб. Регулятор дозволив комерційним агентам банків, які працюють у сфері фінансової інклюзії, самостійно виконувати процедури верифікації та ідентифікації.

Про ці зміни повідомила пресслужба НБУ.

В рамках перевірки документів та підтвердження особи клієнта впроваджуються такі нововведення:

• Клієнти можуть надавати оригінали своїх документів через третіх осіб, які є довіреними чи супроводжуючими, або через співробітника банку, якщо вони самі не можуть це зробити.
• Згода клієнта на проведення фотофіксації може бути підтверджена аудіо- або відеозаписом, якщо особа не має можливості підписати документ власноруч або використати електронний підпис.

Ці зміни є частиною Закону "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії". Відповідно до цього закону, банки отримали можливість залучати комерційних агентів, які тепер мають право проводити ідентифікацію та верифікацію фізичних осіб, а також визначати вигодоодержувачів фінансових операцій.

Національний банк України зазначає, що дані нововведення спрямовані на покращення доступу до основних фінансових послуг для вразливих верств населення, включаючи людей з інвалідністю, маломобільні групи та жителів віддалених регіонів.

Нагадаємо, що в травні були внесені зміни до нормативно-правових актів, які регулюють діяльність комерційних агентів та реєстрацію учасників платіжного ринку.