Національний банк відстоює законність санкцій проти Банку Альянс
Національний банк України оголосив про намір захищати в судах правомірність накладених на Банк Альянс санкцій, пов'язаних із порушеннями у сфері фінансового моніторингу. Ці санкції були застосовані регулятором у жовтні 2025 року, і банк вирішив їх оскаржити.
Зокрема, НБУ наклав на Банк Альянс два штрафи на загальну суму 83,475 млн грн, а також видав письмове застереження.
Перший штраф у розмірі 67,575 млн грн було накладено через недоліки в організації первинного фінансового моніторингу. Регулятор вважає, що це призвело до низки серйозних порушень, таких як:
- Відсутність належного рівня контролю за внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу;
- Недостатні процедури для управління ризиками;
- Неадекватний моніторинг нових продуктів і технологій;
- Порушення правил належної перевірки клієнтів;
- Недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу;
- Затримки у наданні необхідної інформації до НБУ;
- Недоліки в документуванні рішень і заходів, що стосуються фінансового моніторингу.
Крім того, Банк Альянс отримав штраф у розмірі 15,9 млн грн через порушення у належній перевірці клієнтів і управлінні ризиками.
Зокрема, Національний банк виявив:
- Недостатнє проведення перевірок клієнтів;
- Недостатні контрольно-управлінські заходи для ризикованих клієнтів;
- Проблеми в реалізації ризик-орієнтованого підходу;
- Недоліки в документуванні фінансового моніторингу;
- Відсутність додаткових перевірок для клієнтів, пов'язаних з політичними персонами.
Крім накладених штрафів, регулятор зробив письмове застереження через неналежне ведення клієнтських анкет, у якій не було встановлено всі необхідні відомості.
Національний банк підкреслив, що вважає свої рішення обґрунтованими і має намір захищати свою позицію під час судових розглядів.
Раніше були повідомлення про накладення штрафів на АТ “МІБ” (банк, пов'язаний з Петром Порошенком) за аналогічні порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема за суму 13,5 млн грн та письмове застереження, які банк також оскаржує в суді.
