Не так давно ухвалена законодавча зміна, що скасовує безстрокове посилене фінансове спостереження за політично значущими особами (PEP), навряд чи матиме реальне втілення у життя через позицію Національного банку України. Про це заявив Данило Гетманцев, голова парламентського комітету з питань фінансів, податків та митної політики.

Цю інформацію оприлюднено з посиланням на "Інтерфакс-Україна".

«Я не впевнений, що щодо PEP відбудеться щось суттєве... Якщо йдеться про PEP, то головною проблемою є те, що Національний банк, на жаль, не зміг забезпечити належну практику правозастосування, адже наш закон аналогічний європейському, буквально слово в слово: все перекладено, все прописано правильно — все абсолютно», — зауважив Гетманцев.

Він підкреслив, що фактична практика фінансового моніторингу в Україні залишається надто формальною. Через це банки не ризикують ухвалювати самостійні рішення щодо оцінки фінансових операцій. Натомість вони покладаються виключно на формальні критерії, що призводить до блокування транзакцій або відмови у співпраці з клієнтами, що негативно впливає на рівень довіри населення до банківської системи.

На думку Гетманцева, для впровадження європейських стандартів необхідно змінити підходи до роботи, а не просто ухвалювати нові законодавчі ініціативи, і навчити банки працювати ефективніше мав би саме НБУ.

Що містять нові правила для PEP

Верховна Рада запровадила відповідні зміни в рамках закону про автоматичний обмін інформацією стосовно доходів, отриманих на цифрових платформах (№15111-д). Згідно з цим документом, підходи до перевірки екс-держслужбовців мали б суттєво полегшитися:

• Скасовано вимогу безстрокового посиленого моніторингу для осіб, що залишили державну службу.
• Посилений фінансовий контроль зберігається лише протягом перших 12 місяців після звільнення колишнього чиновника.
• По завершенню річного терміну поглиблене розслідування та особливий контроль фінансових операцій можуть продовжуватись лише в разі, якщо банк має обґрунтовану та документально підтверджену інформацію про високі ризики щодо цього клієнта.

Нагадаємо, раніше було зазначено, що Національний банк офіційно рекомендував фінансовим установам застосовувати виключно ризик-орієнтований підхід до клієнтів, які мають статус політично значущих осіб (PEP), а також до їх родичів, закликавши не створювати штучних перешкод у процесі обслуговування.