Введення в дію нового законодавства щодо ринку криптовалют, яке почало діяти в Росії з 1 вересня, викликало численні випадки блокування банківських рахунків осіб, які проводили фінансові операції з криптовалютою за готівку.
Про це повідомляє видання The Moscow Times.
Банківські установи почали вживасти заходів проти такої схеми, при якій росіяни придбавали стейблкоїни USDT на криптобіржах Білорусі, Киргизстану та інших держав СНД, де криптовалюта або легалізована, або знаходиться у сірій зоні.
Блокування рахунків стало дією, що останнім часом спостерігається, при внесенні готівки на російський рахунок, сума якої відповідає розміру переказу на криптобіржу. Центробанк Росії зазначив, що вони бачать в таких трансакціях високі ризики легалізації коштів, які мають невизначене походження.
Процес полягав у переказі грошей з рахунку російського банку на білоруський або ж у внесенні готівки на білоруський рахунок. Потім клієнт поповнював рахунок на місцевій біржі й купував USDT.
Далі ця криптовалюта продавалася за готівку на території Росії через місцеві криптообмінники, після чого кошти знову вносилися на рахунок у російському банку. Зняти блокування з подібних операцій практично неможливо, адже обмінники не надають належно оформлені документи для підтвердження реальності угоди.
Штрафи та нові обмеження законодавства
Новий закон відносить криптовалюту, включаючи USDT, до валютних цінностей нарівні з валютами інших країн, що означає, що кожна її реалізація розглядається як валютна операція. Оскільки закон встановлює вимогу для фізичних осіб проводити розрахунки за валютними операціями виключно через банківські рахунки, здійснення продажу за готівку може призводити до штрафів, що складають 20–40% від суми угоди.
Закон "Про цифрові валюти та цифрові права", підписаний в серпні, регулює обіг цифрових активів. З 1 липня 2027 року будь-які операції з цифровою валютою повинні виконуватися лише через ліцензованих посередників.
У Росії заборонено використання криптовалюти для оплати товарів, робіт та послуг. Некваліфікованим інвесторам, які складають приблизно 98% ринку, встановлений річний ліміт не більше 300 тисяч рублів на операції через одного посередника.
Нагадаємо, раніше стало відомо, що Центробанк Росії має намір посилити контроль над обігом цифрових активів і планує заборонити операції між фізичними особами (P2P) з 1 липня 2027 року.
