За даними “Опендатабот”, виявлено щонайменше 16 судових рішень за останні вісім років, у яких згадуються дропи або «фінансові мулі». Дропи — це особи, які за винагороду надають свої банківські рахунки або доступ до них для використання в незаконних схемах. У 13 з цих випадків дропи були залучені у злочини, пов’язані з наркотрафіком, а ще 3 випадки стосувалися онлайн-шахрайства.

Джерело цієї інформації — "Опендатабот".

Динаміка судових рішень

Згідно з інформацією, у поточному році виявлено три вироки, що стосуються дропів. Натомість, за 2024 та 2025 роки не зафіксовано жодного вироку, пов’язаного з цією схемою. Найбільша кількість рішень була в 2020 році, коли їх нарахували вісім. Ще по два вироки було зафіксовано за 2019 та 2021 роки, а один – за 2023 рік.

В 81% випадків дропи були залучені до злочинних схем, пов’язаних із наркотиками, що складає 13 вироків. У трьох інших випадках йшлося про шахрайство в мережі з використанням дроп-рахунків.

Варто зазначити, що згадка про дроп у вироку не завжди вказує на те, що саме власника рахунку засудили за передачу своїх банківських даних. В деяких випадках дропи були лише частиною більш широкої злочинної схеми, а основна роль належала іншим особам.

Система покарань

Серйозні покарання застосовувалися у 75% випадків, де 12 вироків передбачали позбавлення волі. Термін ув’язнення варіювався від 2 до 10 років. Водночас в восьми вироках суди ухвалили рішення про звільнення засуджених з випробуванням.

У чотирьох випадках покарання полягало у накладенні штрафу, суми якого варіювалися від 98,6 тис. грн до 850 тис. грн.

Суди Києва винесли найбільшу кількість рішень — 10, що становить 63% від усіх виявлених. Два рішення стосуються Одеської області, і по одному – з Дніпропетровської, Закарпатської, Київської та Миколаївської областей.

Окремі судові рішення також передбачали стягнення коштів на користь потерпілих. Наприклад, одне з рішень передбачало відшкодування в розмірі 8,65 млн грн: 6,65 млн грн матеріальної та 2 млн грн моральної шкоди. У двох інших справах обвинувачені добровільно повернули потерпілим загалом 42,1 тис. грн, а в ще двох вироках суди стягнули 29,8 тис. грн процесуальних витрат загалом.

Нагадаємо, у вересні 2026 року Верховна Рада підтримала законопроєкт № 16013 у першому читанні, який пропонує посилення відповідальності за передачу або отримання банківських реквізитів з метою використання їх у шахрайських або інших злочинних схемах. Ці зміни спрямовані на боротьбу з дропами та дроп-рахунками.

Що таке "дропи"?

Термін "дропи" (від англ. "to drop" – скидати) описує осіб, які за грошову винагороду дозволяють зловмисникам отримати доступ до своїх банківських рахунків, карток, ПІН-кодів та інтернет-банкінгу.

Зловмисники пропонують дропам фінансові винагороди в обмін на доступ до фінансових даних, які потім використовуються для незаконних фінансових операцій, відмивання грошей або інших шахрайських дій.

Залучення дропів до злочинних схем посилює масштаби фінансових злочинів і шахрайства, завдаючи шкоди фінансовій системі в цілому.

За даними на червень, банки закрили понад пів мільйона рахунків у рамках процесу фінансового моніторингу.